Politique AML-KYC

Politique AML de Fortuna Games N.V.

Dernière mise à jour : 16.02.2024

Pour les dépôts en espèces et les retraits en espèces.

Politique AML anti-blanchiment de Beonbet.com.

Introduction : Beonbet.com est exploité par Fortuna Games N.V., dont le siège social est situé à Seru Loraweg 17 C, Willemstad, Curaçao et dont le numéro d’enregistrement est 162413, qui est licenciée par la Curaçao Gaming Authority depuis le 24/Jun/2025 pour proposer des jeux de hasard sous le numéro de licence OGL/2024/112/0974 conformément à la National Ordinance on Offshore Games of Hazard et dispose de sa société filiale Deltaprime Limited, qui est un agent de facturation de Fortuna Games N.V., dont le siège social est situé à Angelou Terzaki, 110B, Flat/Office 1, Egkomi, 2402, Nicosie, Chypre et dont le numéro d’enregistrement est HE 444864. Deltaprime Limited agit en tant que représentant de l’EEE de l’entité licenciée Fortuna Games N.V. L’équipe du support client est disponible à l’adresse [email protected].

Objectif de la politique AML : Nous cherchons à offrir le plus haut niveau de sécurité à tous nos utilisateurs et clients sur Beonbet.com ; à cette fin, une vérification de compte en trois étapes est effectuée afin de garantir l’identité de nos clients. La raison en est de prouver que les informations de la personne enregistrée sont correctes et que les méthodes de dépôt utilisées ne sont pas volées ou utilisées par quelqu’un d’autre, ce qui crée le cadre général de la lutte contre le blanchiment d’argent. Nous prenons également en compte que, selon la nationalité et l’origine, le mode de paiement et le retrait, différentes mesures de sécurité doivent être prises.

Beonbet.com met également en place des mesures raisonnables pour contrôler et limiter le risque de ML, y compris en consacrant des moyens appropriés.

Beonbet.com s’engage à respecter des normes élevées de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) conformément aux directives de l’UE, à la conformité et exige de la direction et des employés qu’ils appliquent ces normes afin d’empêcher l’utilisation de ses services à des fins de blanchiment d’argent.

Le programme AML de Beonbet.com est conçu pour être conforme à :

UE : « Directive 2015/849 du Parlement européen et du Conseil du 20 mai 2015 relative à la prévention de l’utilisation du système financier aux fins de blanchiment de capitaux »

UE : « Règlement 2015/847 concernant les informations accompagnant les transferts de fonds »

UE : Divers règlements imposant des sanctions ou des mesures restrictives contre des personnes et un embargo sur certains biens et technologies, y compris tous les biens à double usage

BE : « Loi du 18 septembre 2017 relative à la prévention du blanchiment de capitaux et à la limitation de l’utilisation des espèces

Définition du blanchiment de capitaux :

Le blanchiment de capitaux est compris comme :

La conversion ou le transfert de biens, en particulier d’argent, en sachant que ces biens proviennent d’une activité criminelle ou d’une participation à une telle activité, dans le but de dissimuler ou de déguiser l’origine illicite des biens ou d’aider toute personne impliquée dans la commission d’une telle activité à échapper aux conséquences juridiques de l’action de cette personne ou de cette société ;

La dissimulation ou le déguisement de la véritable nature, de l’origine, de l’emplacement, de la disposition, du mouvement, des droits relatifs à, ou de la propriété de biens, en sachant que ces biens proviennent d’une activité criminelle ou d’un acte de participation à une telle activité ;

L’acquisition, la possession ou l’utilisation de biens, en sachant, au moment de la réception, que ces biens proviennent d’une activité criminelle ou de l’assistance à une telle activité ;

La participation, l’association en vue de commettre, les tentatives de commettre et l’aide, l’incitation, la facilitation et le conseil pour la commission de l’une des actions mentionnées ci-dessus.

Le blanchiment de capitaux sera considéré comme tel même lorsque les activités ayant généré les biens à blanchir ont été réalisées sur le territoire d’un autre État membre ou dans celui d’un pays tiers.

Organisation de l’AML pour Beonbet.com :

Conformément à la législation AML, Beonbet.com a nommé le « niveau le plus élevé » pour la prévention du ML : L’ensemble de la direction de Fortuna Games N.V. est responsable.

En outre, un AMLCO (Anti Money Laundering Compliance Officer) est chargé de l’application de la politique AML et des procédures au sein du système.

L’AMLCO est placé sous la responsabilité directe de la direction générale :

Modifications de la politique AML et exigences de mise en œuvre :

Chaque modification majeure de la politique AML de Beonbet.com est soumise à l’approbation de la direction générale de Fortuna Games N.V. et de l’agent de conformité anti-blanchiment.

Vérification en trois étapes :

Vérification étape un :

La vérification de l’étape un doit être effectuée par chaque utilisateur et client pour effectuer des retraits. Concernant le choix du mode de paiement, le montant du paiement, le montant du retrait, le choix du retrait et la nationalité de l’utilisateur/client, la vérification de l’étape un doit être effectuée en premier. La vérification de l’étape un est un document qui doit être rempli par l’utilisateur/client lui-même. Les informations suivantes doivent être renseignées : prénom, deuxième prénom, date de naissance, pays de résidence habituelle, genre et adresse complète.

Vérification étape deux :

La vérification de l’étape deux doit être effectuée par chaque utilisateur qui dépose plus de 2000€ (deux mille euros) ou retire plus de 2000€ (deux mille euros). Jusqu’à ce que la vérification de l’étape deux soit effectuée, le retrait ou le dépôt sera en attente. La vérification de l’étape deux conduira l’utilisateur ou le client vers une sous-page où il devra envoyer son document d’identité. L’utilisateur/client doit prendre une photo de son document d’identité. Pendant ce temps, un trombone avec un numéro à six chiffres généré aléatoirement est placé à côté de son document : seul un document d’identité officiel peut être utilisé pour la vérification, selon le pays la variété des documents acceptés peut être différente. Une vérification électronique sera également effectuée pour vérifier si les données remplies lors de la vérification de l’étape un sont correctes. La vérification électronique vérifiera via deux bases de données différentes afin de s’assurer que les informations fournies correspondent au document rempli et au nom figurant sur le document d’identité : si le test électronique échoue ou n’est pas possible, l’utilisateur/client est tenu d’envoyer une confirmation de sa résidence actuelle. Un certificat d’enregistrement délivré par le gouvernement ou un document similaire est requis.

Vérification étape trois :

La vérification de l’étape trois doit être effectuée par chaque utilisateur qui dépose plus de 5000€ (cinq mille euros) ou retire plus de 5000€ (cinq mille euros). Jusqu’à ce que la vérification de l’étape trois soit effectuée, le retrait ou le dépôt sera en attente. Pour l’étape 3, il sera demandé à l’utilisateur/client la source de richesse.

Identification et vérification du client (KYC)

L’identification formelle des clients lors de l’entrée en relation commerciale est un élément essentiel, tant pour les réglementations relatives au blanchiment de capitaux que pour la politique KYC. Cette identification repose sur les principes fondamentaux suivants :

Une copie de votre passeport, carte d’identité ou permis de conduire, chacun présenté avec une note manuscrite mentionnant six chiffres générés aléatoirement. Une seconde image avec le visage de l’utilisateur/client est également requise. L’utilisateur/client peut masquer toutes les informations, sauf la date de naissance, la nationalité, le genre, le prénom, le deuxième prénom et l’image. Afin de garantir leur confidentialité.

Veuillez noter que les quatre coins du document d’identité doivent être visibles sur la même image et que tous les détails doivent être clairement lisibles, à l’exception du nom ci-dessus. Nous pouvons demander tous les détails si nécessaire.

Un employé peut effectuer des contrôles supplémentaires si nécessaire, en fonction de la situation.

Justificatif de domicile :

Le justificatif de domicile sera effectué via deux vérifications électroniques différentes, qui utilisent deux bases de données différentes. Si un test électronique échoue, l’utilisateur/client a la possibilité de fournir une preuve manuelle.

Une facture récente de services envoyée à votre adresse enregistrée, émise au cours des 3 derniers mois ou un document officiel délivré par le gouvernement prouvant votre lieu de résidence.

Pour rendre le processus d’approbation aussi rapide que possible, veuillez vous assurer que le document est envoyé avec une résolution claire où les quatre coins du document sont visibles et tout le texte est lisible.

Par exemple : une facture d’électricité, facture d’eau, relevé bancaire ou tout courrier gouvernemental adressé à vous.

Un employé peut effectuer des contrôles supplémentaires si nécessaire, en fonction de la situation.

Source des fonds

Si un joueur dépose plus de cinq mille euros, il existe un processus de compréhension de la source de richesse (SOW)

Exemples de SOW :

Propriété d’entreprise

Emploi

Héritage

Investissement

Famille

Il est essentiel que l’origine et la légitimité de cette richesse soient clairement comprises. Si cela n’est pas possible, un employé peut demander un document ou une preuve supplémentaire.

Le compte sera gelé si le même utilisateur dépose ce montant en une seule fois ou en plusieurs transactions totalisant ce montant. Un e-mail sera envoyé manuellement pour passer en revue ce qui précède ainsi que des informations sur le site lui-même.

Beonbet.com demande également un virement bancaire/carte de crédit afin de vérifier davantage l’identité de l’utilisateur/client. Cela fournit également des informations supplémentaires sur la situation financière de l’utilisateur/client.

Document de base pour l’étape un :

Le document de base sera accessible via la page des paramètres sur Beonbet.com. Chaque utilisateur doit remplir les informations suivantes :

Prénom

Deuxième prénom

Nationalité

Genre

Date de naissance

Le document sera sauvegardé et créé par une IA, un employé peut effectuer des contrôles supplémentaires si nécessaire en fonction de la situation.

Gestion des risques :

Afin de traiter les différents risques et les différents niveaux de richesse dans différentes régions du monde, Beonbet.com catégorisera chaque nation en trois différentes régions de risque.

Région un : Faible risque :

Pour chaque nation de la région un, la vérification en trois étapes est effectuée comme décrit précédemment.

Région deux : Risque moyen :

Pour chaque nation de la région deux, la vérification en trois étapes sera effectuée à des montants plus faibles de dépôt, retrait et pourboire. L’étape un sera effectuée comme d’habitude. L’étape deux sera effectuée après un dépôt de 1000€ (mille euros), retrait de 1000€ (mille euros). L’étape trois sera effectuée après un dépôt de 2500€ (deux mille cinq cents euros), retrait de 2500€ (deux mille cinq cents euros) De plus, les utilisateurs d’une région à faible risque qui changent de cryptomonnaie vers toute autre devise seront traités comme des utilisateurs/clients d’une région à risque moyen.

Région trois : Risque élevé :

Les régions à haut risque seront interdites. Les régions à haut risque seront mises à jour régulièrement afin de suivre l’évolution rapide du monde.

Mesures supplémentaires.

En outre, une IA supervisée par l’AML compliance officer recherchera tout comportement inhabituel et le signalera immédiatement à un employé de Beonbet.com.

Selon une approche basée sur le risque et l’expérience générale, les employés humains revérifieront toutes les vérifications effectuées auparavant par l’IA ou d’autres employés et peuvent les refaire ou effectuer des contrôles supplémentaires selon la situation.

En outre, un data scientist soutenu par des systèmes analytiques électroniques modernes recherchera des comportements inhabituels tels que :

Dépôts et retraits sans sessions de paris prolongées. Tentatives d’utiliser un compte bancaire différent pour le dépôt et le retrait, changements de nationalité, changements de devise, changements de comportement et d’activité ainsi que des vérifications si un compte est utilisé par son propriétaire d’origine.

De plus, un utilisateur doit utiliser la même méthode pour le retrait qu’il a utilisée pour le dépôt, pour le montant du dépôt initial afin de prévenir tout blanchiment de capitaux.

Évaluation des risques à l’échelle de l’entreprise

Dans le cadre de son approche basée sur le risque, Beonbet.com a effectué une « évaluation des risques à l’échelle de l’entreprise » AML (EWRA) afin d’identifier et de comprendre les risques spécifiques à Beonbet.com et à ses lignes d’activité. La politique de risque AML est déterminée après avoir identifié et documenté les risques inhérents à ses lignes d’activité tels que les services proposés par le site. Les utilisateurs auxquels les services sont proposés, les transactions effectuées par ces utilisateurs, les canaux de distribution utilisés par la banque, les localisations géographiques des opérations de la banque, les clients et les transactions ainsi que d’autres risques qualitatifs et émergents.

L’identification des catégories de risque AML repose sur la compréhension par Beonbet.com des exigences réglementaires, des attentes réglementaires et des orientations du secteur. Des mesures de sécurité supplémentaires sont prises pour gérer les risques supplémentaires que le web mondial apporte.

L’EWRA est réévaluée chaque année.

Surveillance continue des transactions

La conformité AML garantit qu’une « surveillance continue des transactions » est effectuée afin de détecter les transactions inhabituelles ou suspectes par rapport au profil du client. Cette surveillance des transactions est effectuée à deux niveaux :

1) La première ligne de contrôle :

Beonbet.com travaille exclusivement avec des prestataires de services de paiement de confiance qui disposent tous de politiques AML efficaces afin d’empêcher la grande majorité des dépôts suspects sur Beonbet.com sans l’exécution correcte des procédures KYC sur le client potentiel.

2) La deuxième ligne de contrôle :

Beonbet.com sensibilise son réseau afin que tout contact avec le client ou le joueur ou le représentant autorisé doit donner lieu à l’exercice de la diligence raisonnable sur les transactions du compte concerné. En particulier, cela inclut :

Demandes d’exécution de transactions financières sur le compte ;

Demandes relatives aux moyens de paiement ou aux services sur le compte ;

De plus, la vérification en trois étapes avec une gestion des risques ajustée devrait fournir toutes les informations nécessaires sur tous les clients de Beonbet.com à tout moment.

De plus, toutes les transactions doivent être supervisées par des employés qui sont supervisés par l’AML compliance officer qui est lui-même supervisé par la direction générale.

Les transactions spécifiques soumises au responsable du support client, éventuellement par l’intermédiaire de leur compliance manager, doivent également faire l’objet d’une diligence raisonnable.

La détermination du caractère inhabituel d’une ou plusieurs transactions dépend essentiellement d’une évaluation subjective par rapport à la connaissance du client (KYC), à son comportement financier et à la contrepartie de la transaction.

Ces contrôles seront effectués par un système automatisé, tandis qu’un employé les recoupe pour une sécurité supplémentaire.

Les transactions observées sur les comptes clients pour lesquelles il est difficile d’obtenir une compréhension adéquate des activités légales et de l’origine des fonds doivent donc être rapidement considérées comme atypiques (car elles ne sont pas directement justifiables).

Tout membre du personnel de Beonbet.com doit informer la division AML de toute transaction atypique qu’il observe et qu’il ne peut pas attribuer à une activité légale ou à une source de revenus connue du client.

3) La troisième ligne de contrôle :

Comme dernière ligne de défense contre l’AML, Beonbet.com effectuera des contrôles manuels sur tous les utilisateurs suspects et à risque plus élevé afin de prévenir totalement le blanchiment de capitaux.

Si une fraude ou un blanchiment de capitaux est détecté, les autorités seront informées.

Signalement des transactions suspectes sur Beonbet.com

Dans ses procédures internes, Beonbet.com décrit en termes précis, à l’attention de ses membres du personnel, quand il est nécessaire de signaler et comment procéder à un tel signalement.

Les rapports de transactions atypiques sont analysés au sein de l’équipe AML conformément à la méthodologie précise entièrement décrite dans les procédures internes.

En fonction du résultat de cet examen et sur la base des informations recueillies, l’équipe AML :

décidera s’il est nécessaire ou non d’envoyer un rapport à la FIU, conformément aux obligations légales prévues dans la loi du 18 septembre 2017 ; décidera s’il est nécessaire ou non de mettre fin aux relations commerciales avec le client.

Procédures

Les règles AML, y compris les normes minimales KYC, seront traduites en directives opérationnelles ou procédures disponibles sur le site Intranet de Beonbet.com.

Conservation des enregistrements

Les enregistrements des données obtenues à des fins d’identification doivent être conservés pendant au moins dix ans après la fin de la relation commerciale.

Les enregistrements de toutes les données de transaction doivent être conservés pendant au moins dix ans après l’exécution des transactions ou la fin de la relation commerciale.

Ces données seront stockées en toute sécurité, chiffrées hors ligne et en ligne.

Formation :

Les employés de Beonbet.com effectueront des contrôles manuels sur une base d’approbation fondée sur le risque pour laquelle ils reçoivent une formation spéciale.

Le programme de formation et de sensibilisation est reflété par son utilisation :

- Un programme de formation AML obligatoire conformément aux dernières évolutions réglementaires, pour tous ceux en contact avec les finances

- Sessions académiques d’apprentissage AML pour tous les nouveaux employés

Le contenu de ce programme de formation doit être établi en fonction du type d’activité pour laquelle les stagiaires travaillent et des postes qu’ils occupent. Ces sessions sont dispensées par un spécialiste AML travaillant dans l’équipe AML de Fortuna Games N.V.

Audit

L’audit interne établit régulièrement des missions et des rapports sur les activités AML.

Sécurité des données :

Toutes les données fournies par tout utilisateur/client seront conservées en toute sécurité, ne seront pas vendues ni données à quiconque. Ce n’est que si la loi l’exige, ou pour prévenir le blanchiment de capitaux, que les données peuvent être partagées avec l’autorité AML de l’État concerné.

Beonbet.com suivra toutes les directives et règles de la directive sur la protection des données (officiellement Directive 95/46/CE)