Politica AML-KYC
Politica AML di Fortuna Games N.V.
Ultimo aggiornamento: 16.02.2024
Per depositi in contanti e prelievi in contanti.
Politica AML antiriciclaggio di Beonbet.com.
Introduzione: Beonbet.com è gestito da Fortuna Games N.V. con sede legale in Seru Loraweg 17 C, Willemstad, Curaçao e numero di registrazione 162413, che è autorizzata dalla Curaçao Gaming Authority dal 24/Jun/2025 a offrire giochi d'azzardo con licenza numero OGL/2024/112/0974 in conformità con la National Ordinance on Offshore Games of Hazard e dispone della sua società controllata Deltaprime Limited, che è un agente di fatturazione di Fortuna Games N.V. con sede legale in Angelou Terzaki, 110B, Flat/Office 1, Egkomi, 2402, Nicosia, Cipro e con numero di registrazione HE 444864. Deltaprime Limited agisce come rappresentante SEE dell'entità autorizzata Fortuna Games N.V. Il team di assistenza clienti è disponibile all'indirizzo [email protected].
Obiettivo della politica AML: Cerchiamo di offrire il massimo livello di sicurezza a tutti i nostri utenti e clienti su Beonbet.com, per questo viene effettuata una verifica dell'account in tre fasi per garantire l'identità dei nostri clienti. La ragione di ciò è dimostrare che i dati della persona registrata sono corretti e che i metodi di deposito utilizzati non sono rubati o utilizzati da qualcun altro, creando così il quadro generale per la lotta contro il riciclaggio di denaro. Consideriamo inoltre che, a seconda della nazionalità e dell'origine, del metodo di pagamento e del prelievo, devono essere adottate diverse misure di sicurezza.
Beonbet.com adotta inoltre misure ragionevoli per controllare e limitare il rischio di ML, incluso l'impiego di mezzi appropriati.
Beonbet.com si impegna a rispettare elevati standard antiriciclaggio (AML) in conformità con le linee guida dell'UE, alla conformità e richiede alla direzione e ai dipendenti di applicare tali standard per prevenire l'uso dei suoi servizi a fini di riciclaggio.
Il programma AML di Beonbet.com è progettato per essere conforme a:
UE : “Direttiva 2015/849 del Parlamento europeo e del Consiglio del 20 maggio 2015 sulla prevenzione dell'uso del sistema finanziario a fini di riciclaggio di denaro”
UE : “Regolamento 2015/847 sulle informazioni che accompagnano i trasferimenti di fondi”
UE : Varie normative che impongono sanzioni o misure restrittive contro persone e un embargo su determinati beni e tecnologie, inclusi tutti i beni a duplice uso
BE : “Legge del 18 settembre 2017 sulla prevenzione del riciclaggio di denaro e sulla limitazione dell'uso del contante
Definizione di riciclaggio di denaro:
Per riciclaggio di denaro si intende:
La conversione o il trasferimento di beni, in particolare denaro, sapendo che tali beni derivano da attività criminali o dalla partecipazione a tali attività, allo scopo di occultare o dissimulare l'origine illecita dei beni o di aiutare qualsiasi persona coinvolta nella commissione di tali attività a eludere le conseguenze legali delle azioni di tale persona o società;
L'occultamento o la dissimulazione della vera natura, origine, ubicazione, disposizione, movimento, diritti relativi a o proprietà di beni, sapendo che tali beni derivano da attività criminali o da un atto di partecipazione a tali attività;
L'acquisizione, il possesso o l'uso di beni, sapendo, al momento del ricevimento, che tali beni derivano da attività criminali o dall'assistenza in tali attività;
La partecipazione, l'associazione per commettere, i tentativi di commettere e l'aiuto, l'istigazione, la facilitazione e il consiglio nella commissione di una qualsiasi delle azioni sopra menzionate.
Il riciclaggio di denaro è considerato tale anche quando le attività che hanno generato i beni da riciclare sono state svolte nel territorio di un altro Stato membro o in quello di un paese terzo.
Organizzazione dell'AML per Beonbet.com:
In conformità con la legislazione AML, Beonbet.com ha nominato il “livello più alto” per la prevenzione del ML: l'intera direzione di Fortuna Games N.V. è responsabile.
Inoltre, un AMLCO (Anti Money Laundering Compliance Officer) è responsabile dell'applicazione della politica AML e delle procedure all'interno del sistema.
L'AMLCO è posto sotto la diretta responsabilità della direzione generale:
Modifiche della politica AML e requisiti di implementazione:
Ogni modifica significativa della politica AML di Beonbet.com è soggetta all'approvazione della direzione generale di Fortuna Games N.V. e dell'anti-money laundering compliance officer.
Verifica in tre fasi:
Verifica fase uno:
La verifica della fase uno deve essere effettuata da ogni utente e cliente per effettuare prelievi. Per quanto riguarda la scelta del metodo di pagamento, l'importo del pagamento, l'importo del prelievo, la scelta del prelievo e la nazionalità dell'utente/cliente, la verifica della fase uno deve essere effettuata per prima. La verifica della fase uno è un documento che deve essere compilato dall'utente/cliente stesso. Devono essere compilate le seguenti informazioni: nome, cognome, data di nascita, paese di residenza abituale, genere e indirizzo completo.
Verifica fase due:
La verifica della fase due deve essere effettuata da ogni utente che deposita oltre 2000€ (duemila euro) o preleva oltre 2000€ (duemila euro). Fino al completamento della verifica della fase due, il prelievo o il deposito saranno sospesi. La verifica della fase due porterà l'utente o il cliente a una sottopagina dove dovrà inviare il proprio documento d'identità. L'utente/cliente deve scattare una foto del proprio documento d'identità. Mentre una graffetta con un numero a sei cifre generato casualmente è accanto al suo documento: solo un documento ufficiale può essere utilizzato per la verifica dell'identità, a seconda del paese la varietà dei documenti accettati può essere diversa. Verrà inoltre effettuato un controllo elettronico per verificare se i dati inseriti nella verifica della fase uno sono corretti. Il controllo elettronico verificherà tramite due diverse banche dati per garantire che le informazioni fornite corrispondano al documento compilato e al nome sul documento d'identità: se il test elettronico fallisce o non è possibile, l'utente/cliente è tenuto a inviare una conferma della propria residenza attuale. È richiesto un certificato di registrazione rilasciato dal governo o un documento simile.
Verifica fase tre:
La verifica della fase tre deve essere effettuata da ogni utente che deposita oltre 5000€ (cinquemila euro) o preleva oltre 5000€ (cinquemila euro). Fino al completamento della verifica della fase tre, il prelievo o il deposito saranno sospesi. Per la fase 3, all'utente/cliente verrà richiesto di indicare l'origine della ricchezza.
Identificazione e verifica del cliente (KYC)
L'identificazione formale dei clienti all'inizio dei rapporti commerciali è un elemento fondamentale, sia per le normative relative al riciclaggio di denaro sia per la politica KYC. Questa identificazione si basa sui seguenti principi fondamentali:
Una copia del tuo passaporto, carta d'identità o patente di guida, ciascuna mostrata insieme a una nota scritta a mano che menziona sei numeri generati casualmente. Inoltre, è richiesta una seconda immagine con il volto dell'utente/cliente. L'utente/cliente può oscurare ogni informazione, ad eccezione di data di nascita, nazionalità, genere, nome, cognome e l'immagine. Per proteggere la propria privacy.
Si prega di notare che tutti e quattro gli angoli del documento d'identità devono essere visibili nella stessa immagine e tutti i dettagli devono essere chiaramente leggibili, ad eccezione del nome sopra indicato. Potremmo richiedere tutti i dettagli se necessario.
Un dipendente può effettuare controlli aggiuntivi se necessario, in base alla situazione.
Prova di indirizzo:
La prova di indirizzo verrà effettuata tramite due diversi controlli elettronici, che utilizzano due diverse banche dati. Se un test elettronico fallisce, l'utente/cliente ha la possibilità di fornire una prova manuale.
Una bolletta recente inviata al tuo indirizzo registrato, emessa negli ultimi 3 mesi o un documento ufficiale rilasciato dal governo che dimostra il tuo stato di residenza.
Per rendere il processo di approvazione il più rapido possibile, assicurati che il documento venga inviato con una risoluzione chiara in cui tutti e quattro gli angoli del documento siano visibili e tutto il testo sia leggibile.
Ad esempio: una bolletta elettrica, bolletta dell'acqua, estratto conto bancario o qualsiasi corrispondenza governativa indirizzata a te.
Un dipendente può effettuare controlli aggiuntivi se necessario, in base alla situazione.
Fonte dei fondi
Se un giocatore deposita oltre cinquemila euro, viene avviato un processo di comprensione della fonte della ricchezza (SOW)
Esempi di SOW sono:
Proprietà di un'impresa
Occupazione
Eredità
Investimento
Famiglia
È fondamentale che l'origine e la legittimità di tale ricchezza siano chiaramente comprese. Se ciò non è possibile, un dipendente può richiedere un documento o una prova aggiuntiva.
Il conto verrà congelato se lo stesso utente deposita questo importo in un'unica soluzione o in più transazioni che sommate raggiungono tale importo. Verrà inviata manualmente un'email per guidarlo attraverso quanto sopra e informazioni sul sito stesso.
Beonbet.com richiede anche un bonifico bancario/carta di credito per garantire ulteriormente l'identità dell'utente/cliente. Fornisce anche informazioni aggiuntive sulla situazione finanziaria dell'utente/cliente.
Documento di base per la fase uno:
Il documento di base sarà accessibile tramite la pagina delle impostazioni su Beonbet.com. Ogni utente deve compilare le seguenti informazioni:
Nome
Cognome
Nome
Genere
Data di nascita
Il documento verrà salvato e creato da un'IA, un dipendente può effettuare controlli aggiuntivi se necessario in base alla situazione.
Gestione del rischio:
Per gestire i diversi rischi e i diversi livelli di ricchezza nelle diverse regioni del mondo, Beonbet.com categorizzerà ogni nazione in tre diverse regioni di rischio.
Regione uno: Basso rischio:
Per ogni nazione della regione uno viene effettuata la verifica in tre fasi come descritto in precedenza.
Regione due: Rischio medio:
Per ogni nazione della regione due la verifica in tre fasi verrà effettuata con importi inferiori di deposito, prelievo e mancia. La fase uno verrà effettuata come di consueto. La fase due verrà effettuata dopo un deposito di 1000€ (mille euro), un prelievo di 1000€ (mille euro). La fase tre verrà effettuata dopo un deposito di 2500€ (duemilacinquecento euro), un prelievo di 2500€ (duemilacinquecento euro) Inoltre, gli utenti provenienti da una regione a basso rischio che cambiano criptovaluta in qualsiasi altra valuta saranno trattati come utenti/clienti provenienti da una regione a rischio medio.
Regione tre: Alto rischio:
Le regioni ad alto rischio saranno vietate. Le regioni ad alto rischio saranno aggiornate regolarmente per stare al passo con l'ambiente in rapido cambiamento del mondo.
Misure aggiuntive.
Inoltre, un'IA supervisionata dall'AML compliance officer cercherà qualsiasi comportamento insolito e lo segnalerà immediatamente a un dipendente di Beonbet.com.
Secondo una visione basata sul rischio e sull'esperienza generale, i dipendenti ricontrolleranno tutte le verifiche effettuate in precedenza dall'IA o da altri dipendenti e potranno rifarle o effettuare controlli aggiuntivi in base alla situazione.
Inoltre, un data scientist supportato da moderni sistemi analitici elettronici cercherà comportamenti insoliti come:
Depositi e prelievi senza sessioni di scommessa prolungate. Tentativi di utilizzare un conto bancario diverso per deposito e prelievo, cambi di nazionalità, cambi di valuta, cambi di comportamento e attività nonché controlli per verificare se un conto è utilizzato dal suo proprietario originale.
Inoltre, un utente deve utilizzare lo stesso metodo per il prelievo che ha utilizzato per il deposito, per l'importo del deposito iniziale per prevenire qualsiasi riciclaggio di denaro.
Valutazione del rischio a livello aziendale
Come parte del suo approccio basato sul rischio, Beonbet.com ha condotto una “valutazione del rischio a livello aziendale” AML (EWRA) per identificare e comprendere i rischi specifici per Beonbet.com e le sue linee di business. La politica di rischio AML è determinata dopo aver identificato e documentato i rischi inerenti alle sue linee di business, come i servizi offerti dal sito web. Gli utenti a cui vengono offerti i servizi, le transazioni effettuate da questi utenti, i canali di distribuzione utilizzati dalla banca, le posizioni geografiche delle operazioni della banca, i clienti e le transazioni e altri rischi qualitativi ed emergenti.
L'identificazione delle categorie di rischio AML si basa sulla comprensione da parte di Beonbet.com dei requisiti normativi, delle aspettative normative e delle linee guida del settore. Vengono adottate ulteriori misure di sicurezza per affrontare i rischi aggiuntivi che il world wide web comporta.
La EWRA viene rivalutata annualmente.
Monitoraggio continuo delle transazioni
La conformità AML garantisce che venga effettuato un “monitoraggio continuo delle transazioni” per rilevare transazioni che sono insolite o sospette rispetto al profilo del cliente. Questo monitoraggio delle transazioni viene effettuato su due livelli:
1) La prima linea di controllo:
Beonbet.com lavora esclusivamente con fornitori di servizi di pagamento affidabili che dispongono tutti di politiche AML efficaci per prevenire la grande maggioranza dei depositi sospetti su Beonbet.com senza la corretta esecuzione delle procedure KYC sul potenziale cliente.
2) La seconda linea di controllo:
Beonbet.com rende consapevole la propria rete affinché qualsiasi contatto con il cliente o il giocatore o il rappresentante autorizzato debba dar luogo all'esercizio della dovuta diligenza sulle transazioni del conto interessato. In particolare, queste includono:
Richieste per l'esecuzione di transazioni finanziarie sul conto;
Richieste relative ai mezzi di pagamento o ai servizi sul conto;
Inoltre, la verifica in tre fasi con gestione del rischio adattata dovrebbe fornire tutte le informazioni necessarie su tutti i clienti di Beonbet.com in ogni momento.
Inoltre, tutte le transazioni devono essere supervisionate da dipendenti che sono supervisionati dall'AML compliance officer che a sua volta è supervisionato dalla direzione generale.
Le transazioni specifiche sottoposte al responsabile dell'assistenza clienti, eventualmente tramite il loro compliance manager, devono essere anch'esse soggette a dovuta diligenza.
La determinazione della natura insolita di una o più transazioni dipende essenzialmente da una valutazione soggettiva in relazione alla conoscenza del cliente (KYC), al suo comportamento finanziario e alla controparte della transazione.
Questi controlli saranno effettuati da un sistema automatizzato, mentre un dipendente li verifica incrociatamente per una maggiore sicurezza.
Le transazioni osservate sui conti dei clienti per le quali è difficile ottenere una corretta comprensione delle attività lecite e dell'origine dei fondi devono quindi essere rapidamente considerate atipiche (in quanto non direttamente giustificabili).
Qualsiasi membro del personale di Beonbet.com deve informare la divisione AML di qualsiasi transazione atipica che osserva e che non può attribuire a un'attività lecita o a una fonte di reddito conosciuta del cliente.
3) La terza linea di controllo:
Come ultima linea di difesa contro l'AML Beonbet.com effettuerà controlli manuali su tutti gli utenti sospetti e a rischio più elevato al fine di prevenire completamente il riciclaggio di denaro.
Se viene rilevata frode o riciclaggio di denaro, le autorità saranno informate.
Segnalazione di transazioni sospette su Beonbet.com
Nelle sue procedure interne, Beonbet.com descrive in termini precisi, per l'attenzione dei suoi membri del personale, quando è necessario segnalare e come procedere con tale segnalazione.
I rapporti sulle transazioni atipiche sono analizzati all'interno del team AML in conformità con la metodologia precisa completamente descritta nelle procedure interne.
A seconda del risultato di questo esame e sulla base delle informazioni raccolte, il team AML:
deciderà se è necessario o meno inviare una segnalazione alla FIU, in conformità con gli obblighi legali previsti dalla legge del 18 settembre 2017; deciderà se è necessario o meno interrompere i rapporti commerciali con il cliente.
Procedure
Le regole AML, inclusi gli standard minimi KYC, saranno tradotte in linee guida operative o procedure disponibili sul sito intranet di Beonbet.com.
Conservazione dei dati
I registri dei dati ottenuti a fini di identificazione devono essere conservati per almeno dieci anni dopo la fine del rapporto commerciale.
I registri di tutti i dati delle transazioni devono essere conservati per almeno dieci anni dopo l'esecuzione delle transazioni o la fine del rapporto commerciale.
Questi dati saranno conservati in modo sicuro, crittografati offline e online.
Formazione:
I dipendenti di Beonbet.com effettueranno controlli manuali su base di approvazione basata sul rischio per la quale ricevono una formazione speciale.
Il programma di formazione e sensibilizzazione si riflette nel suo utilizzo:
- Un programma di formazione AML obbligatorio in conformità con le più recenti evoluzioni normative, per tutti coloro che sono in contatto con le finanze
- Sessioni accademiche di apprendimento AML per tutti i nuovi dipendenti
Il contenuto di questo programma di formazione deve essere stabilito in conformità con il tipo di attività per cui i partecipanti lavorano e le posizioni che ricoprono. Queste sessioni sono tenute da uno specialista AML che lavora nel team AML di Fortuna Games N.V.
Audit
L'audit interno stabilisce regolarmente missioni e rapporti sulle attività AML.
Sicurezza dei dati:
Tutti i dati forniti da qualsiasi utente/cliente saranno mantenuti al sicuro, non saranno venduti o forniti a nessun altro. Solo se obbligato dalla legge, o per prevenire il riciclaggio di denaro, i dati possono essere condivisi con l'autorità AML dello stato interessato.
Beonbet.com seguirà tutte le linee guida e le regole della direttiva sulla protezione dei dati (ufficialmente Direttiva 95/46/CE)
